Финансы - инвестирование - Советники должны рассмотреть 'протоколом слабоумие'

PrinceSSka | Просмотров: 148





--- Остерегайтесь подлый Математика универсального страхования жизни


--- Получение страхования жизни в 20 лет окупается

Как самые ранние Бэби-Бумеров хит 70 лет, американская демография населения по-прежнему перекос в сторону пожилых людей. Сходственно с ростом активов в этой группе населения является потенциальными для пожилых людей, чтобы испытать слабоумия. Согласно данным Бюро переписи и Ассоциации Альцгеймера, к 2030 году будет 7. 7 миллионов людей с болезнью Альцгеймера. Это больше 10% от прогнозируемых 72. 1 млн человек в возрасте 65 лет и старше, в то время. Гарвардский исследователь, Дэвид Laibson оценивает, что около 10 миллионов американцев с некоторой формой слабоумия или когнитивных нарушений и 70% людей старше 80 лет имеют незначительные когнитивные проскальзывание.
Снижается способность является большой проблемой для финансовых консультантов, и может привести к пожилым людям принимать неправильные финансовые решения. Насмотревшись телевизионной рекламы, Альберт, 89-летний, живущих в одиночестве, просто заказал 200 баксов медицины импортированы из Канады. Восемьдесят один летний Симон перевел $500,000 на ее попечении работника банковский счет, к ужасу своих троих детей. Детей симоны были не в состоянии получить деньги обратно. (Для связанного чтения, см.: финансовые решения становится лучше с возрастом?)
Неосторожное обращение с финансовыми вопросами может привести к катастрофическим последствиям для пожилых людей и их семей. Это мудро, чтобы быть активной и содержать информацию о том, как ваша фирма занимается когнитивных нарушений в первичных консультаций клиентов . Тщательное планирование и прогнозирование устранения любых потенциальных проблем при обслуживании клиентов с деменцией. Далее, указав место протокол слабоумие-вы будете ценным членом команды поддержки семьи . (Подробнее см.: как консультанты могут помочь клиентам с Деменцией. )
Создать организационную протокола
Ключевой частью любого финансового планирования отношений смотрит на картину в целом, что включает в себя, планирование недвижимости, страхования, а также управление инвестициями . Под эгидой плана с недвижимостью, доверенности, документов, которые дают близкий член семьи право на ведение дел другого, если это лицо становится недееспособным.. Эти исходные компоненты планирования должны быть интегрированы с протоколом слабоумия . (Для больше, см.: перспективное планирование недвижимости: долговременная доверенность для финансов и перспективного планирования недвижимости: документы здравоохранения . )
Подготовка может помочь консультанту наилучшим образом служить его или ее старение клиентам. Создание протокола слабоумие заранее, с пошаговыми инструкциями поможет избежать проблем в будущем, как для консультанта и клиента. (Для связанного чтения, см.: финансовое планирование: специализируется на пенсионеров. )




Протокол слабоумием должна охватывать как распознать растущие когнитивные нарушения. Далее, план должен выложить определенные признаки когнитивных нарушений, что в свою очередь вызовет протокол слабоумия . Это также важно для советника, чтобы быть в курсе его или ее потенциальные риски и обязательства. Если нарушение когнитивных клиента позвонить и попросить продать 100 акций корпорации Apple. (Aapl), в наличии, консультант может быть в беде, если клиент забывает, что она сделала запрос и затем сердится (или хуже) с советником, когда ее портфель не растет вместе с очередным всплеском стоимости акций Apple, . (Для связанного чтения, см.: как не стать жертвой мошенничества . )
Шаги, чтобы взять при создании протокола слабоумием:
Проконсультируйтесь со своим адвокатом и/или страхования профессиональной защитить себя от ответственности.
Определить, при каких обстоятельствах в целях осуществления протокола слабоумия . ’
Есть контакты как минимум одного члена семьи с доверенностью, и информировать их при первых признаках упадка.
Документировать все контакты с клиентом и членами семьи . Видео документация отлично подходит для контакта с нарушениями. Это может быть полезно давать клиенту копию видеозаписи сессий, как напоминание о том, что решение было принято во время встречи.
Будьте готовы к обсуждению опеки и попечительства, если ваш клиент развиваться болезнь Альцгеймера, и становятся неспособными участвовать в его или ее собственных финансовых дел.
Дополнительные Шаги
Хотя общение всегда важно для финансового консультанта, когда возникает когнитивный проскальзывание в клиент, контакт становится еще более важным. Поддерживать регулярные контакты с клиентом и отправить ему письменные напоминания о предыдущих решениях и обсуждениях. При необходимости, держать членов семьи в курсе решения. Помнить о конфиденциальности вопросы и получить письменное конфиденциальности отказ на ранней стадии, так что вы можете свободно говорить с клиентами назначенных членов семьи без возможности негативных последствий. (Для больше на старение и инвестирования, см.: времена инвестора жизни. )
Получить разрешение, чтобы знать и контактные консультативного окружения клиента. Работая с адвокатом, страховым агентом и прочими консультантами, вы сможете лучше удовлетворять потребности клиента .
Быть ресурсом для семьи. Чем больше вы можете помочь им во время этого перехода, тем больше вы будете улучшить потенциальные проблемы и помочь им с переходом. Сохранить список ресурсов, услуг и помощи для физических лиц и членов семьи, борьбы с деменцией. Ваши услуги будут продолжать быть оценена, как отзывчивость и заботу о семье продолжается.
Предупредить клиента и его семьи о возможных мошенники, желающие воспользоваться преимуществами пожилых людей. Из сценариев так просто, как поддельные благотворительные организации неоднократно звоню, чтобы попросить пожертвования, чтобы работники осматривают дом и продавать ненужные ремонт, часть вашей работы в качестве финансового управляющего, чтобы защитить своего клиента от финансовых злоупотреблений. (Для связанного чтения, см.: говорил Стареющим родителям о деньгах или как воспитывать своих стареющих родителей. )
Нижняя Линия
Это тот редкий руководитель, который не имеет одного или нескольких клиентов с деменцией. Изучая когнитивные нарушения признаки и симптомы, вы сможете распознать деменцию, как это происходит. Держать двери открытого общения, с клиентом и назначенных членов семьи . Защитить себя от профессиональной ответственности с подробными политики, процедур учета и страхования. Продолжать строить доверие, которое управляет финансовым консультантом/клиентом так, как деменция возникает, ваши профессиональные отношения продолжает процветать. (Подробнее см.: советы по планированию имущества для финансовых консультантов. )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Советники должны рассмотреть 'протоколом слабоумие' Советники должны рассмотреть 'протоколом слабоумие'